Connecter votre banque et rapprocher les transactions
Le rapprochement bancaire consiste à faire correspondre chaque mouvement de votre compte avec l'achat ou la facture qui lui est associé. Dans FLUX, cette opération est en grande partie automatisée : vos transactions arrivent seules et sont mises en face de vos dépenses, ce qui vous évite une saisie manuelle fastidieuse et sujette aux erreurs.
Connecter vos comptes bancaires
FLUX se connecte à vos comptes via GoCardless, un service d'open banking qui prend en charge un grand nombre d'établissements bancaires. La connexion s'appuie sur les standards sécurisés de l'open banking : vous autorisez l'accès en lecture à vos mouvements, sans jamais communiquer vos identifiants bancaires à FLUX.
- Reliez un ou plusieurs comptes, y compris auprès d'établissements différents.
- Les transactions sont ensuite synchronisées automatiquement, sans intervention de votre part.
- Vous conservez à tout moment la maîtrise de l'autorisation, que vous pouvez révoquer.
Le rapprochement automatique
Pour chaque transaction importée, FLUX recherche l'achat correspondant et calcule un score de confiance. Ce score évalue la cohérence entre la transaction et l'achat sur plusieurs critères : le montant, le fournisseur concerné, la date de l'opération et la référence de paiement. Plus ces éléments concordent, plus le score est élevé.
En fonction de ce score, FLUX applique des seuils de rapprochement :
- Au-delà d'un seuil élevé, la transaction est rapprochée automatiquement.
- Pour un niveau de confiance intermédiaire, FLUX vous propose une suggestion que vous validez d'un clic.
- En dessous, la transaction reste à traiter manuellement.
Ces seuils sont paramétrables : vous pouvez rendre le rapprochement automatique plus strict ou plus souple selon votre tolérance et vos habitudes comptables.
Cas particuliers pris en charge
La correspondance parfaite est rare dans la vraie vie. FLUX intègre donc plusieurs mécanismes pour couvrir les situations courantes :
- Paiements groupés : un même virement peut régler plusieurs achats à la fois, et FLUX sait le détecter.
- Rapprochement approché du nom de fournisseur : les libellés bancaires sont souvent abrégés ou déformés ; FLUX tolère ces variations pour retrouver le bon fournisseur.
Garder la main
L'automatisation n'enlève rien à votre contrôle. Pour chaque rapprochement, vous pouvez :
- Confirmer une suggestion proposée par FLUX ;
- Rejeter une correspondance qui ne convient pas ;
- Défaire un rapprochement déjà établi pour le corriger.
Ces actions sont disponibles à l'unité ou en lot, pour traiter rapidement un grand nombre de mouvements.
Bon à savoir
- Un rapprochement automatique n'est jamais définitif : vous pouvez toujours le revoir.
- Plus vos fournisseurs et vos achats sont renseignés avec soin, plus les scores sont fiables.
- Ajustez progressivement les seuils : commencez prudemment, puis assouplissez une fois la qualité des suggestions constatée.